Naše pravidla AML a ověřování

Provozujeme Spinarium Casino na základě licence Anjouan (č. ALSI-202411034-FI1) a podle této licence jsme povinni vést účinnou politiku proti praní peněz (AML) a financování terorismu. Tato stránka vysvětluje, co od vás jako hráče očekáváme, kdy ověřujeme totožnost a jak s vašimi dokumenty pracujeme.

Naše AML politika

Jsme držiteli licence Anjouan č. ALSI-202411034-FI1 a podléháme antidotovým předpisům této jurisdikce, včetně zákona o prevenci praní peněz a financování terorismu. Naše interní AML programy pravidelně aktualizujeme a kontrolují je jmenovaní pracovníci pro dodržování předpisů.

Zákony a nařízení zabráněné praní špinavých peněz nám ukládají povinnost znát každého hráče, monitorovat transakce a hlásit podezřelé aktivity finančnímu analytickému úřadu licenční jurisdikce. Nejsme tedy v tomto ohledu pouze formálním obchodníkem, ale aktivním účastníkem systému finanční kontroly.

Kdy vás ověřujeme

Tři okamžiky ověření

Ověření totožnosti (KYC) probíhá vždy před vaším prvním výběrem. Dále ověřujeme při dosažení vkladových prahů, při podezřelých transakcích nebo vždy, když o to požádají naše kontrolní systémy nebo licenční orgán.

• Při registraci: ověření e-mailu a telefonního čísla, kontrola věku 18+.
• Před prvním výběrem: plné ověření totožnosti, adresa a vlastnictví platební metody.
• Průběžně: dodatečné kontroly při vyšších objemech nebo neobvyklých vzorcích chování.

Jak probíhá ověření

Postup krok za krokem

Celý proces zvládnete přímo v zabezpečené části vašeho profilu. Ověřování trvá až 48 hodin od doručení všech požadovaných dokumentů.

• Nahrajete sken obou stran vládního dokladu totožnosti (občanka nebo pas).
• Přiložíte doklad o adrese (účet za energie, výpis z banky) starý maximálně 3 měsíce.
• Přiložíte důkaz o vlastnictví platební metody (fotografie karty se zakrytými středními číslicemi nebo screenshot e-peněženky).
• Náš tým dokumenty zkontroluje a potvrdí výsledek e-mailem i v profilu.
• V případě potřeby vás kontaktujeme a upřesníme další kroky.

Ochrana vašich dokumentů

Dokumenty ukládáme v šifrované podobě na zabezpečených serverech a přístup k nim mají výhradně autorizovaní pracovníci oddělení dodržování předpisů. Dokumenty nepředáváme třetím stranám, s výjimkou zákonných povinností vůči licenčnímu orgánu.

Doložení původu prostředků

Pokud na vašem účtu dosáhnete určitých objemů vkladů nebo výher, můžeme vás požádat o doložení původu finančních prostředků. Typicky jde o kombinaci dokladů, ze kterých je zřejmé, že vložené peníze pocházejí z legálního zdroje.

Žádáme zpravidla tehdy, když objem transakcí převýší rizikové prahy stanovené naší interní AML politikou. Mezi uznávané dokumenty patří výplatní pásky, potvrzení o příjmu, daňové přiznání nebo výpis z účtu.

Tato kontrola může působit zbytečně byrokraticky, ale je povinná a chrání nás i vás před zneužitím platformy pro ilegální tok peněz. Do dokončení kontroly nemusíme realizovat výběry.

Kontroly vkladů a výběrů

Všechny vklady a výběry procházejí automatizovaným monitorovacím systémem, který vyhodnocuje objem, frekvenci a vzorce transakcí. Podezřelé operace posuzujeme manuálně a v případě oprávněného podezření podáváme hlášení příslušnému orgánu.

Výběry posíláme stejnou platební metodou, kterou jste použili pro vklad. Limit pro výběr činí 125.000 CZK denně, 500.000 CZK týdně a 1.000.000 CZK měsíčně. Minimální vklad je 250 CZK, minimální výběr 500 CZK. Výběry zpracováváme do 48 hodin bez poplatků z naší strany.

Co se stane bez dokumentů

Pokud požadované dokumenty nedodáte nebo ověření neúspěšně skončí, máme povinnost pozastavit výběry z vašeho účtu. Vklad na účet s neúspěšným ověřením povolit nemůžeme.

V případě, že zjistíme falšovaný doklad, podvodnou registraci nebo opakované porušení pravidel, účet ukončíme, vyplacené bonusy anulujeme a zůstatek vyplatíme pouze na ověřenou platební metodu v majetku hráče. Zásadní porušení zákonných povinností hlásíme licenčnímu orgánu i finančnímu analytickému úřadu.

• Neúplné dokumenty: výběry pozastaveny do doplnění.
• Zamítnuté ověření: pozastavení vkladů i výběrů.
• Falšovaný doklad: trvalé uzavření účtu a hlášení orgánům.

Jak dlouho uchováváme dokumenty

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu nejméně 5 let od ukončení obchodního vztahu, a to v souladu s licenčními podmínkami Anjouan. Tato povinnost umožňuje zpětnou kontrolu provozu regulátorem i finančním analytickým úřadem.

Po uplynutí zákonné doby dokumenty bezpečně zlikvidujeme. Během celé doby uchovávání platí stejná pravidla ochrany dat: šifrované úložiště a přístup pouze pro oprávněné osoby. Máte-li dotaz ke zpracování údajů, napište nám na [email protected], jsme k dispozici 24/7.

Časté dotazy

Proč musím doložit doklad totožnosti?

Ověření totožnosti je zákonná podmínka naší licence Anjouan. Potvrzujeme jím váš věk, totožnost a to, že se u nás nenacházíte na seznamu sankcí.

Jak dlouho ověření trvá?

Dokumenty zpracováváme do 48 hodin od jejich doručení. O výsledku vás informujeme e-mailem i ve vašem profilu.

Jaký doklad o adrese přijímáte?

Účet za energie, výpis z bankovního účtu nebo úřední potvrzení o bydlišti, které nesmí být starší než 3 měsíce.

Co když o výběr požádám dřív, než dokončíte ověření?

První výběr provedeme až po úspěšném ověření. Výběrová žádost zůstane ve frontě a po dokončení KYC ji vyřešíme v standardní lhůtě 48 hodin.

Proč výběr posíláte stejnou metodou jako vklad?

Pravidlo stejné platební metody patří mezi standardní AML kontroly. Zabraňuje tomu, aby prostředky zaplacené jednou kartou odcházely jiným směrem.